三方詐騙再升級！186人慘遭「假投資、網拍、貸款」連環坑　刑事局逮30人財損破4071萬

【記者 曹雅婷／臺北報導】三方詐騙手法再升級！刑事局今（1）日公布破獲一起大型詐欺案，詐騙集團涉嫌結合「假投資」、「假網拍」及「假貸款」等話術，先誘騙民眾交出金融帳戶提款卡，再將這些帳戶作為收取其他被害人款項的人頭帳戶，形成層層轉嫁的三方詐騙模式。

警方清查共有186人受害，總財損高達4071萬9042元，專案小組歷經數月埋伏蒐證，陸續查獲鄭姓主嫌等30人到案，其中9人遭法院裁定羈押。

刑事局指出，本案起因於一名被害人在臉書看到投資訊息，對方以「保證獲利」、「穩賺不賠」等話術吸引加入，並要求被害人至假投資網站註冊帳號，再依指示將款項轉入指定帳戶。

不僅如此，詐騙集團還要求被害人透過統一超商「交貨便」，將自己名下的提款卡及密碼寄出。直到被害人發現投資獲利遲遲無法出金，且與對方失去聯繫後，才驚覺遭到詐騙，趕緊向警方報案。

刑事局偵查第九大隊第一隊深入追查後發現，該集團犯罪模式並非單純假投資，而是進一步將「假投資」、「假網拍」及「假貸款」等不同詐術串聯運作。

警方調查，詐團先利用不同話術騙取第一批被害人的金融帳戶及提款卡，再以其他詐騙手法誘使另一批被害人將錢匯進這些帳戶。換言之，部分遭詐騙民眾不只自己損失金錢，名下帳戶甚至可能在不知情情況下，被詐團拿去收取其他被害人的款項，藉此增加警方追查金流及犯罪核心成員的難度。

警方強調，為躲避警方追查，該詐團更建立多層次取簿及收水模式，透過「埋包」、超商交貨便及物流等方式層層轉運被害人的提款卡，取得帳戶後還會先以小額轉帳測試帳戶是否遭到警示或出現異常。經專案小組清查，本案被害人數多達186人，總財產損失達新臺幣4071萬9042元。

警方指出，詐團對第一層取簿、收水及現場監控成員也設下規避查緝要求，包括使用租賃車輛、搭乘計程車，甚至駕駛懸掛偽造車牌的車輛行動，企圖製造追查斷點。

刑事局偵查第九大隊歷經數月埋伏、跟監及蒐證，逐步掌握鄭姓主嫌及相關共犯活動據點，隨後與桃園市政府警察局刑事警察大隊、彰化縣警察局刑事警察大隊及新竹縣政府警察局刑事警察大隊共組專案小組，從去(114)年8月26日至115年7月22日間，陸續在新北市、桃園市、新竹市、新竹縣、苗栗縣及彰化縣等地展開查緝。

統計全案共拘捕19人、通知9人及借詢2人，合計30人到案；其中10人遭聲請羈押，法院裁定9人羈押。警方並查扣現金26萬1100元，以及涉案提款卡、手機、筆電、彩虹菸、毒品咖啡包、偽造車牌等相關證物。

刑事局提醒，詐騙集團經常利用民眾希望快速獲利或急需資金的心理，以「保證獲利」、「投資達人報明牌」、「快速核貸」等話術誘騙。民眾若進行網路購物，也應選擇具有評價及交易保障機制的正規平台，避免與陌生賣家私下交易。

警方指出，若對方以「驗證帳戶」、「解除分期」、「申請貸款」等理由要求提供提款卡、密碼或金融帳戶資料，務必提高警覺，切勿任意寄送提款卡；如遇可疑情形，可立即撥打165反詐騙諮詢專線查證，以免不僅自身蒙受財產損失，帳戶還遭詐團利用成為犯罪金流工具。

未經判決確定應推定為無罪

責任總編:蘇華

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