幫派水房聯手銀樓跨境洗錢　刑事局三波查緝扣逾2435萬不法所得

【記者 曹雅婷／臺北報導】刑事警察局今（6）日下午召開「刑事局偵破幫派勾結銀樓詐欺洗錢案 金額破億」記者會，宣布偵破一起幫派水房勾結銀樓業者，以「刷銀聯卡、假買黃金、換取現金」方式進行跨境洗錢案件。檢警歷經長期蒐證與金流分析，先後發動3波查緝行動，拘提王姓犯嫌等11人到案，初估短短1年內洗錢金額高達新台幣1億1,700萬餘元。

警方調查，不法幫派成員成立詐欺洗錢水房，專門與境外詐欺機房合作。境外詐欺機房先以「假檢警」手法詐騙大陸地區被害人，取得被害人銀聯卡卡號等資料後，再由台灣洗錢水房負責將詐欺贓款洗出，形成跨境詐欺與地下金流分工鏈。

刑事局偵查第二大隊第一隊會同新北市政府警察局中和分局、基隆市警察局第三分局共組專案小組，報請新北地方檢察署簡股吳佳蒨檢察官指揮偵辦，掌握該集團洗錢手法相當隱密，水房成員先尋找願意配合「刷卡換現金」的銀樓作為洗錢據點，並與銀樓業者約定拆帳比例。

專案小組指出，該集團將詐騙取得的銀聯卡資料綁定於作案手機軟體，安排刷手持手機至指定銀樓感應刷卡，假冒購買黃金交易，並在刷卡簽單上偽造簽名，製造正常買賣假象，使收單銀行誤認為合法消費後將款項撥入銀樓帳戶。

專案小組表示，俟銀行撥款後，洗錢水房再派車手前往銀樓向業者收取現金，並透過多層現金轉手方式刻意製造金流斷點，企圖規避查緝。警方進一步查出，黃姓犯嫌甚至涉嫌提供名下團膳公司車輛，供不明駕駛人前往銀樓收取現金並運送贓款，以合法公司外觀掩護非法洗錢行為。

專案小組蒐證完備後，分別於114年11月20日、115年2月3日及115年4月14日執行3波查緝行動，搜索台北市、新北市、桃園市等地銀樓3間、精品店1間及涉案團膳公司等處，順利拘提王姓犯嫌等11人到案。警方查扣現金及名下帳戶款項共計新台幣2,435萬餘元，另查扣手機25支、刷卡簽單及發票數批、銀樓帳冊數批、精品包、手錶數件及賓士車1輛等證物。

刑事局表示，本案查獲犯嫌包括王姓、葉姓、林姓、黃姓、吳姓、蘇姓、李姓、鄭姓等11人，全案於今年4月依刑法加重詐欺、偽造文書罪，以及違反洗錢防制法、組織犯罪防制條例、銀行法、詐欺危害防制條例等罪，移送新北地方檢察署偵辦，其中王姓犯嫌等8人業經法院裁定羈押禁見。

警方呼籲，民眾若接獲不明投資訊息，或遭要求前往銀樓購買黃金、交付財物，務必提高警覺，立即撥打165反詐騙專線查證。另提醒銀樓等特定事業，應依洗錢防制法相關規定，確實落實客戶審查（KYC），並針對大額通貨交易及可疑交易依法申報，避免淪為詐欺集團洗錢工具，共同維護金融秩序與社會安全。

未經判決確定應推定為無罪

責任總編:蘇華

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