打詐再進化！刑事局深化警銀合作　遠東銀行攔阻逾4千筆可疑交易守住5.5億元

【記者 曹雅婷／臺北報導】面對詐騙集團持續利用金融帳戶及虛擬資產快速轉移不法金流，警政署刑事警察局持續深化警銀合作機制。刑事局今（20）日上午召開「刑事局持續深化警銀合作 攜手遠東銀行強化可疑交易攔阻與虛擬資產聯防」打詐儀錶板記者會，由局長邱紹洲主持，並邀請遠東商業銀行分享跨域聯防成果，透過金融機構、警政機關與虛擬資產業者共同合作，全面提升可疑交易即時攔阻與詐騙金流追查效能。

根據最新「165打詐儀錶板」統計，今年6月全國共受理詐騙案件1萬1,437件，財產損失約新台幣47億417萬元，較去年同期受理1萬6,388件、財損89億1,509萬元，案件數下降30％、財損減少47％，顯示政府跨部會推動的打詐政策已逐步展現成效。

若以案件數分析，6月最常見詐騙手法依序為網路購物詐騙（29%）、假投資詐騙（11%）、假交友投資詐財（8%）、色情應召詐財（6%）及釣魚連結詐騙（5%）；若以財損金額觀察，則仍以假投資詐騙占32%居冠，其次為假交友投資詐財22%、假檢警詐騙20%、網路購物詐騙7%，以及假交友徵婚詐財3%，顯示高獲利投資型詐騙仍是民眾財產損失最大來源。

刑事局表示，為因應詐騙犯罪金流快速轉移，政府持續推動警政、金融機構、電子支付及虛擬資產服務業者建立跨域聯防機制。隨著《詐欺犯罪危害防制條例》於今年1月21日修正公布，已進一步完備金融機構與虛擬資產服務業者之跨業照會、跨機構防詐平台及異業聯防通報法制基礎，使相關機關及業者得以在合法合規前提下，加速處理可疑交易、涉詐帳戶及虛擬資產金流資訊，大幅提升即時攔阻與風險控管能力。

配合修法方向，刑事局早於今年1月8日便與遠東商業銀行簽署防詐合作備忘錄（MOU），建立制度化聯防機制，整合警政機關、金融機構及虛擬資產服務業者專業能量，透過可疑交易即時通報、臨櫃關懷提問、交易攔阻及金流追查等措施，共同防堵詐騙犯罪。

刑事局指出，考量目前虛擬資產服務業者尚未全面納入金融聯防平台，部分涉詐虛擬帳號通報與處置仍有精進空間，因此與遠東銀行合作，將警方掌握的涉詐虛擬帳號資訊，透過既有警示聯防通報機制提供銀行，再由銀行即時通知相關虛擬資產交易業者協助限制帳號交易功能，有效縮短攔阻時間，降低民眾財產損失。

統計至今年6月底，遠東商業銀行透過自主風險控管機制，已成功阻擋近3,000筆可疑及潛在詐騙交易，攔阻金額超過新臺幣3億元；再結合與虛擬資產交易所的雙向聯防機制及全台分行臨櫃關懷提問，截至目前累計成功攔阻逾4,000筆潛在詐騙交易，守住近5.5億元民眾財產，展現警銀合作防詐的具體成果。

此外，刑事局也宣布，因現行165打詐儀錶板統計係以民眾報案並經警方受理案件為基礎，部分公司交易糾紛、親友財務爭議、債務不履行或契約履約爭議，初期仍可能以詐欺案件受理，為讓統計數據更貼近實際犯罪樣態，預計自8月起，會將詐欺案件細分為「電信網路詐欺」、「非電信網路詐欺」及「假性財產犯罪」三大類型，作為未來防詐宣導、犯罪分析及專案查緝的重要依據，讓打詐策略更精準、更具成效。

責任總編:蘇華

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