幫派勾結銀樓跨境洗錢！銀聯卡「假買黃金」刷現金　刑事局斬斷洗錢產業鏈

【記者 曹雅婷／臺北報導】刑事局持續擴大掃蕩幫派跨境詐欺洗錢犯罪！刑事局偵查第二大隊偵辦幫派勾結銀樓業者跨境詐欺洗錢案，追查發現不法幫派成員成立詐欺洗錢水房，與境外詐欺機房合作，涉嫌將大陸被害人的銀聯卡資料綁定手機軟體，再安排「刷手」前往特定銀樓，以購買黃金名義進行假交易，甚至偽造刷卡簽單，待銀行撥款後再由車手取走現金，透過層層轉手製造金流斷點。警方循線追查共鎖定9名嫌犯，其中1人已出境遭通緝，並查扣現金305萬元及大批相關證物。

刑事局表示，先前查獲幫派勾結銀樓業者進行跨境詐欺洗錢案件後，為徹底剷除背後洗錢產業鏈，持續針對金流相對隱密、難以勾稽的銀樓業者展開深入追查，並與台北市政府警察局萬華分局共組專案小組，報請台北地方檢察署謝仁豪檢察官指揮偵辦。

專案小組調查發現，不法組織及幫派成員涉嫌成立詐欺洗錢水房，專門與境外詐欺機房合作。境外詐欺集團先以「假檢警」等手法詐騙大陸地區被害人，取得被害人的銀聯卡卡號等金融資訊後，再交由台灣洗錢水房負責將詐騙贓款「洗出」。

警方指出，該集團洗錢方式相當特殊，涉嫌鎖定願意配合「刷卡換現金」的銀樓作為洗錢據點，並事先與銀樓談妥拆帳比例。洗錢集團接著將詐騙取得的大陸被害人銀聯卡資訊綁定於作案手機軟體，再安排刷手持手機前往指定銀樓，以感應刷卡方式進行所謂「購買黃金」交易。
然而，警方調查發現，相關黃金買賣疑僅為掩護金流的假交易，刷手並涉嫌在刷卡簽單上偽造簽名，藉此營造正常消費、合法買賣的假象，使收單銀行誤信交易真實而將款項撥入銀樓帳戶。

待銀行完成撥款後，洗錢水房再派遣車手前往銀樓，向業者收取現金，隨後透過多名車手層層轉交，以大量現金交易及多層轉手方式刻意切斷金流軌跡，增加警方追查難度，最終完成跨境詐欺贓款洗錢程序。

專案小組經長期蒐證，並整合相關情資及金流分析後，於今年6月25日發動最新一波查緝行動，拘提施姓等5名嫌犯到案，同步搜索台北市1間銀樓及相關成員住所，現場查扣大批現金及相關證物。

警方持續向上溯源，後續再追查出洗錢集團王姓等4名嫌犯，其中1人已出境並遭通緝。全案共鎖定王姓、葉姓、林姓、黃姓、鄭姓及3名施姓男子、吳姓男子等9人，並分別於6月25日、7月6日及13日在台北市、桃園市等地執行查緝。

警方在行動中共查扣手機7支、新台幣現金305萬元、刷卡發票1批，以及銀樓帳冊、刷卡存根聯、文件資料等大批證物，相關資料將持續進行金流比對，以釐清整體犯罪規模及是否另有其他共犯涉案。

全案於今年7月依涉嫌刑法加重詐欺、偽造文書罪，以及違反洗錢防制法、組織犯罪防制條例、銀行法及詐欺犯罪危害防制條例等罪嫌，移送台北地方檢察署偵辦。

刑事局強調，銀樓等特定事業應依《洗錢防制法》相關規定落實KYC（認識客戶）措施，對於大額通貨交易及可疑交易亦應確實辦理申報，避免相關營業管道遭犯罪集團利用成為洗錢工具。

警方表示，後續將持續追查相關金流及犯罪網絡，針對幫派、詐欺水房、車手及涉嫌配合洗錢的相關業者加強查緝，從源頭斬斷跨境詐欺洗錢產業鏈，維護金融秩序及社會安全。

未經判決確定應推定為無罪

責任總編:蘇華

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